Riportiamo un articolo scritto da Mike Maloney, uno dei maggiori esperti di investimenti in preziosi.

Quando la gente mi dice di avere intenzione di investire parte dei loro risparmi in oro e argento io chiedo loro perche’ vogliono investire nei preziosi. Per la maggior parte delle persone la risposta è che intendono provvedere a proteggere la loro ricchezza, magari per ereditarla ai figli oppure per donarla a qualche organizzazione caritativa.

Molti investono in Oro e Argento non avendo alcuna intenzione di rivenderli. Ed è molto comune, tuttavia, in questi tempi molti investono in oro e argento non per mantenerli a vita ma per fare un buon profitto (quindi con l’intento di rivendere i metalli preziosi dopo che questi saranno aumentati di prezzo).

In ogni caso, per qualunque tipologia di investimenti, la cosa importante da fare è chiarire a se stesso i fini che si prefiggono. Innanzitutto bisogna decidere quanto sia tollerabile perdere in soldoni, quanto si voglia guadagnare e per ultimo avere una buona strategia d’uscita.  In altre parole, si deve sviluppare un piano d’investimento finanziario.

Non bisogna assolutamente scrivere il piano d’investimento per lasciarlo ingiallire in qualche cassetto della scrivania o dimenticarlo in qualche cartella del personal computer.

Bisogna scriverlo a caratteri cubitali su un foglio oppure su un notebook e seguirlo giorno per giorno.  In futuro ci si  accorgerà che sarebbe stato utile farne una copia!

Quando ho cominciato la mia carriera d’investitore, nei primi anni del 2000, uscivo e rientravo nei vari investimenti solo con la forza della mia intuizione, delle mie congetture. Per esempio ero tentato di uscire dal mercato dell’immobiliare quando i prezzi erano molto alti, intorno all’anno 2004 e 2005. Più studio i cicli finanziari più mi accorgo di essere sempre al posto giusto nel momento giusto e ritengo che i metalli preziosi siano entrati in un lunghissimo ciclo rialzista. Considero corretto il piano d’investimenti che mi sono creato.

Allora sviluppate un piano d’investimento, scrivetelo e seguitelo alla lettera.

Qualche tempo fa, un nostro cliente acquistò argento a 13 dollari l’oncia ed entro pochi giorni la quotazione del metallo calò a 11 dollari l’oncia. Ci scrisse chiedendo se era il caso di vendere, dicendoci di aver fatto un pessimo investimento. Gli replicai io stesso scrivendogli tramite posta elettronica:

“Il prezzo dell’argento potrebbe anche calare ulteriormente: è accaduto anche a me molte volte con vari investimenti…….tu acquisti e il prezzo di ciò che comperi cala. Una volta comperai oro quando il prezzo era a 392 dollari per oncia: i giorni successivi i prezzi cominciarono a calare fino ad arrivare a 325 dollari l’oncia. Mi tormentai psicologicamente per almeno 10 mesi, fino a che l’oro non ruppe all’insù la resistenza dei 392 dollari l’oncia.”

“Un’altra volta acquistai pesantemente argento a circa 8 dollari l’oncia e il prezzo cominciò a impennarsi la settimana successiva,  verso gli 8,50 dollari;  ero entusiasta del mio acquisto. Poi l’argento crollò a 5,50 dollari l’oncia e per più di un anno e mezzo rimase sotto gli 8 dollari. Ti confesso che mi torturai psicologicamente quasi ogni giorno. Oggi, ti dico che tornerei indietro volentieri facendo gli stessi errori di allora…….darei qualsiasi cosa per acquistare oro a 392 dollari l’oncia e argento per 8 dollari l’oncia……”

“Il mercato dell’argento è assai volatile, non è adatto per chi soffre di cuore e nessuno dovrebbe investirvi per il breve termine………perchè nel breve termine nessuno, dico nessuno, possiede la sfera di cristallo. Ma se studi la storia e i fondamentali di ogni classe d’investimenti,  puoi crearti la tua personale sfera di cristallo! E ciò che potrebbe sembrarti sbagliato nel breve termine potrebbe apparirti corretto se visto con una proiezione di lungo termine nel futuro. Perchè i fondamentali danno sempre ottima prova di se stessi nel lungo periodo, senza alcuna eccezione alla regola.”

Lo stesso giorno in cui rispondevo al cliente, quest’ultimo vendette il suo argento, proprio nel momento in cui il prezioso  superava all’insù la resistenza dei 13 dollari l’oncia…..vendette perchè non seguiva il suo piano, anzi non aveva alcun piano d’investimento.

Ora, non voglio assolutamente dirvi che se fate un piano d’investimenti questo non possa essere modificato nel tempo. E’ buona cosa rivederlo, ritoccarlo continuamente e ridefinirlo: l’unica cosa che non dovete fare è uscire dal piano in modo frettoloso perchè ci si fa assalire dal panico, vi fate condizionare da voci di mercato o da rumori di fondo che vi fanno perdere la direzione che avete invece impresso al piano.

In ultima analisi la decisione circa quando vendere oro e argento dipende anche da cosa sta accadendo nel mondo. La nostra nazione è in guerra? L’economia è in preda a una spirale deflazionistica o stiamo dando la stesura a un’eventuale era inflazionistica? Se la valuta perde di valore conviene detenere oro e argento per eventualmente barattarli?

Storicamente i sistemi monetari si modificano ogni 40 anni: cambiano persino in assenza di guerre o disastri naturali. La cosa da tenere a mente, nonostante le rassicurazioni di commentatori ed economisti, è che la politica monetaria segue sempre la stessa via che ha seguito nelle due passate decadi, ovvero indisciplina fiscale e cronica instabilità finanziaria che portano inevitabilmente verso il caos. Fino a che i Governi decideranno di spendere più di quanto incassino, i metalli preziosi saranno gli unici assets che ti proteggeranno dall’inflazione offrendoti anche un’opportunità di guadagno spettacolare. Fino a che i governi faranno quanto ho detto sopra, dovremo continuare a tenere presso di noi i nostri metalli preziosi.

Riflettere Gente, Riflettere.

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